519001 银华价值优选------股票型
“本基金通过积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的公司 ,同时通过优化风险收益配比以获取超额收益,力求实现基金资产的长期稳定增值 。股票投资比例浮动范围:60%-95%;除股票资产以外的其他资产投资比例浮动范围为5%-40%,其中现金及到期日在一年以内的政府债券不低于5%。本基金投资于股票资产的资金中,不低于80%的资产将投资于具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的公司。 ”------通过基金概况可以看出这只基金适合风险承受能力较强的投资人 ,相应的基金收益也将值得期待 。
基金经理----2008/10/23任职至今,有较好的连续性,通过基金业绩可看出经理投资能力较高。
费用-----申购费1.5% ,基金管理费1.50%,基金托管费0.25%。总体来说,投资费用适中 。
业绩----今年以来(截至09/10/19)回报率(86.03%)>同类基金回报率(58.59%)。说明今年以来大多数此类基金的回报率在58.59%左右,而该基金远高于平均水平 ,同类基金共220只,该基金第7名,排名居前 。一年回报也在211只同类基金中排7名 ,两年回报在175只同类基金中排29名,总的来看业绩能够长时间保持较好,值得投资。
070013 嘉实研究精选----股票型
“通过持续、系统 、深入的基本面研究 ,挖掘企业内在价值,寻找具备长期增长潜力的上市公司,以获取基金资产长期稳定增值 。业绩比较基准:沪深300指数×95%+上证国债指数×5%”-----通过基金概况和业绩比较基准可以看出这只基金风险较高 ,自然也可期待收益较高。因而,适合风险承受能力较强的投资者。
基金经理----这是一只较新的基金,经理从基金成立任职至今 ,通过基金业绩可看出经理投资能力一般 。
费用-----前端申购费1.5%,基金管理费1.50%,基金托管费0.25%。总体来说,投资费用与其他股票型基金类似 ,比较适中。
业绩----今年以来(截至09/10/19)回报率(57.97%)〈同类基金回报率(58.59%) 。说明今年以来大多数此类基金的回报率在58.59%左右,而该基金略低于平均水平,同类基金共220只 ,该基金第118名,排名属中间水平。但一年回报在211只同类基金中排23名。由于基金成立时间较短,业绩波动较大 ,因此可以再考察一段时间再下结论 。
110010 易方达价值成长-----混合型
“本基金通过主动的资产配置以及对成长价值风格突出的股票进行投资,追求基金资产的长期稳健增值。股票资产占40%—95%;现金、债券资产、权证以及其他证券品种占5%-60%,……”------通过基金概况可以看出这只基金体现了混合型基金的特点 ,投资风险低于股票型基金,适合风险承受能力有限的投资人,当然投资人不宜对该基金有过高的盈利要求。
基金经理----从基金成立任职至今 ,有较好的连续性,通过基金业绩可看出经理投资能力较好 。
费用-----前端申购费1.5%,基金管理费1.50%,基金托管费0.25%。总体来说 ,投资费用适中。
业绩----今年以来(截至09/10/19)回报率(84.31%)〈同类基金回报率(58.59%)。说明今年以来大多数此类基金的回报率在58.59%左右,而该基金远高于平均水平,同类基金共220只 ,该基金第8名,排名较前 。一年回报也在211只同类基金中排13名,总的来看业绩不错 ,值得投资。
我对新华成长不太熟悉,就不评论了。
个人认为:从你选的基金来看,你的风险承受力应该是较强的 。在我分析的这3只基金中 ,综合来看,银华价值优选与易基价值成长难分孰强孰弱。但易基价值成长作为一只混合基金,可以更好地调整股票投资额度 ,因而规避风险的能力应该强于银华价值优选,这点在震荡市中是很重要的。
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